GDMFX 客戶端驗證及管理政策

紐西蘭全球衍生資本市場有限公司(簡稱爲GDMFX)承諾遵守反洗錢及反恐怖融資的國際最高標準。因此,公司將採取具體步驟和實施特定的程序,在還未提供任何服務予客戶以前,確定每一位新客戶的身份與地址符合反洗錢政策。該政策在 www.gdmfx.com.hk 的法律文件頁面上有列明。這個文件是GDMFX的商務條款中不可分割的一部分。

定義

客戶

客戶可以是遵從公司商業條款的任何人、兩人組成的小組或法律認證的實體,同時持有活躍的GDMFX客戶帳戶。GDMFX的客戶被定義爲零售客戶,除非或直到有其他的要求。

客戶申請

一個在法律上或自然的實體、個人或團體,,已經接受GDMFX的商業條款,但還未完成公司的開戶手續。

會員專區

一個安全的客戶門戶網站: https://secure.gdmfx.com 只給予公司客戶和已經成功向GDMFX確認/驗證了他們的郵件地址的客戶瀏覽。

客戶帳戶

客戶帳戶,也指交易室帳戶,是所有該交易室相關的GDMFX交易帳戶和他們各自資產與負債的集合。

客戶帳戶可以通過本公司的會員專區使用個人信息或個人註冊信息爲登錄憑據進行訪問。

客戶帳戶可以根據客戶不同分成三種類型:

  • 個人帳戶—在所有的情況下,客戶是單獨一個人。

  • 聯名帳戶—在任何的情況下,客戶是兩人一組的。

  • 公司帳戶—在任何的情況下,客戶是一個法律認證的實體。

交易帳戶

一個擁有獨特號碼的帳戶並由GDMFX客戶所持有,用以通過GDMFX的交易平臺交易金融工具。

交易帳戶可以是真實帳戶或 Meta Trader 帳戶(MT4 帳戶)按照GDMFX所定製的分類和公佈於公司網站的類型擁有不同的特質。

客戶協議生效

當客戶端申請人在他/她的第一次確認GDMFX的帳戶開通手續已被公司通過時,客戶協議就已生效。

帳戶開通手續

在成爲GDMFX的客戶之前,每一位申請者必須完成公司的帳戶開通手續。此手續已在網上創建,並符合GDMFX的反洗黑錢政策,是商業條款不可分割的一部分。

帳戶開通手續規定每一位申請者必須提交特定的資料與文件以便GDMFX審覈,公司會在批准客戶帳戶後開始提供服務。

所需資料

簽署公司服務時,每一位GDMFX新客戶申請者需要提供以下基本資料:

  • 客戶姓名

  • 出生日期

  • 地址

  • 電子郵箱地址

本公司將發送驗證郵件到所提供的電子郵箱地址,並要求客戶點擊電子郵件內提供的一個獨特鏈接進行確認,以覈實申請者所提供的電子郵箱地址。沒有點擊獨特鏈接確定電子郵箱地址的申請者將不能繼續帳戶開通手續。

所需文件

依據客戶帳戶類型,GDMFX客戶端申請者需要提交特定的文件,以確定他們的身份與地址。

 

  • 個人帳戶:

    • 一個政府由發出包含照片且有效(未過期)的身份證明文件。例如:全國身份證(正面和背面)和護照。

    • 任何下列有顯示姓名和申請者當前地址的文件。此類文件三個月內有效:銀行對帳單、水電費單(煤氣,水,電或住宅電話)、信用卡帳單、駕駛證(正面和背面)。請注意,不接受移動電話費帳單!

  • 聯合帳戶

    • 每一位申請者必須提供開通個人帳戶所需的文件。

    • 如果這兩個申請人住在同一地址,GDMFX將接受顯示兩位申請人姓名的帳單,或水電費單。

  • 公司帳戶

    • 公司註冊證書

    • 備忘錄及章程

    • 業務地址證明

    • 2名董事的驗證*

    • 持有股份25%或以上的股東的驗證*

 

*如果有任何董事或股東是私營個體,我們會要求提供類似個人客戶帳戶所需的身份和地址證明文件

在一些情況下,GDMFX在批准客戶申請前會要求附加文件。所有文件的圖像/掃描要求高品質和全彩色。身份證和其他卡型的身份證件必須同時掃描正面和背面。沒有顯示申請者出生日期的身份證件是不被接受的。

客戶申請者必須在GDMFX的會員專區內上傳自己的文件或通過其註冊的電子郵箱發送郵件至 customersupport@gdmfx.com.hk

客戶帳戶審批和激活

一旦申請人提交了所有必須的文件和資料,GDMFX將審查申請,並通過電郵在一個工作日內(24小時)提供對其申請的決定。

GDMFX有權拒絕客戶的申請並無需爲此舉動提供任何理由。

一旦客戶收到GDMFX的電子郵件通知,客戶帳戶就確定已經被啓動。

帳戶管理

客戶帳戶/交易室帳戶

  • GDMFX將使用客戶在帳戶開通手續中所提供的電子郵箱地址爲唯一的標識。

  • 其客戶帳戶的唯一標識/註冊電子郵箱地址是不能夠更換的

  • GDMFX對於一個客戶同一時間能夠擁有的活動客戶帳戶/交易室帳戶的數量限制,GDMFX保留自由裁量權。

交易帳戶

  • 經批准後,每個新客戶端將自動在他/她的新客戶帳戶提供他/她的第一個交易帳戶(真實帳戶)。

  • 每個交易帳戶都與一個特定的交易交易室/客戶帳戶相關聯的,不能被重新分配/移動到另一個交易室,除非依據GDMFX帳戶終止程序的規定。

  • GDMFX有權在任何時間點並自行決定限制單一客戶端可以擁有的交易帳戶數量。

  • 客戶可以執行在他們的交易帳戶之間內部轉帳及/或可以依據GDMFX的存款和取款程序從每一個交易帳戶直接存款/取款。

  • 客戶不得要求從自己的交易帳戶內部轉帳到其他人的交易帳戶。

  • 從交易戶口內部轉帳至不同交易室內的帳戶是不被允許的。

  • GDMFX有權在任何時間禁止某些或所有客戶的交易帳戶之間的內部轉帳,並恕不另行通知下自行決定,並保留不提供任何理由的權利。

  • 如客戶的其中一個客戶交易帳戶沒有足夠的餘額支付帳單,費用,或補足對公司的欠款,GDMFX保留以下權利:從同一位客戶所擁有的其他交易帳戶餘額中收取應付款項,並不另行通知,無論該交易帳戶是否歸屬到同一個交易室。

訪問憑據

  • GDMFX只對所註冊的電子郵件的客戶帳戶和他/她的每一個交易帳戶提供初次訪問憑據。

  • 每位客戶有責任妥善保管他的訪問憑據。如果客戶無法保持他/她的登錄憑據,GDMFX將不承擔責任,例如他/她的客戶帳戶和/或交易帳戶(S)被未經授權的第三方訪問。

  • GDMFX拒絕向不是在客戶註冊時所提供的電子郵箱地址發送恢復訪問憑據。

  • GDMFX拒絕更換,更改或以其他方式修改客戶帳戶的註冊電子郵箱地址/唯一標識。

帳戶終止程序

  • GDMFX在以下情況的任何時間點,保留關閉任何客戶的任何或所有客戶帳戶的權利:

    • 涉嫌濫用公司的條款與細則和/或政策

    • 書面提交的客戶請求。

  • 客戶同意GDMFX在未通知他們之前關閉他們的客戶帳戶。

  • 在客戶帳戶終止的情況下,GDMFX對以下的行爲保留部分或全部的權利:

    • 關閉客戶的任何/所有倉位

    • 酌情使用提供給本公司的即時匯率轉換所有交易帳戶的餘額爲歐元貨幣或美元貨幣

    • 將歸屬於/開立於該客戶名下的所有交易室帳戶/客戶帳戶的所有交易帳戶及其餘額合併。

    • 收回任何客戶欠GDMFX的欠款。

    • 依據公司的存款和取款程序,處理剩餘資金的取款,如有,並無需事先通知客戶。

存款和取款程序

存款

  • 提供給GDMFX 的客戶的存款方式和支付提供商都已在公司網站上公佈。本公司保留權利對存款方式和/或提供商及其性質予以更改,恕不另行通知客戶。

  • GDMFX的客戶需理解,所有存款提供商是第三方且GDMFX無法對他們的服務質量負責。客戶必須自己評估適合的存款方法和/或提供者。

  • GDMFX不允許他/她的客戶帳戶未根據帳戶開通程序,在被批准前申請存款。

  • 當客戶端申請者的客戶帳戶還未被公司批准卻透過GDMFX的存款渠道存款時,GDMFX可以拒絕其資金並在扣除任何轉帳費用或其它任何費用後,使用公司原先接收資金的相同方式將資金退還給匯款人。

  • GDMFX有權自行決定和在不另行通知下對新或現有的客戶拒絕使用一定的存款方式及/或提供商。

  • GDMFX有權要求客戶提供更多的信息和/或文件以通過部分或全部的存款方式提供商處理他們的存款。

    • 在某些情況下,出於安全原因,GDMFX可能要求其客戶提供信用卡/轉帳卡的正面和背面的圖片/掃描,連同卡號前六位和後四位數字。該卡必須已簽名且簽名必須清晰可見。卡背面的短安全代碼(CVV/ CVV2)和卡號中間的數字必須蓋上小片紙遮擋。

  • GDMFX的客戶被告知並瞭解,本公司將不會允許第三方存款予自己的帳戶。所有轉帳至GDMFX必須是由客戶自己覈準的。

  • 當第三方試圖將資金入到一個GDMFX客戶的交易帳戶時,本公司可能會拒絕該資金並將資金退還給匯款人,單不包括任何轉帳費用或其它費用,退款路徑與公司最初收到該筆資金的路徑相同。

  • GDMFX將在公司接收帳目後的兩個工作日(48小時)處理所有存款的資金並轉帳至客戶的交易帳戶中

  • GDMFX將不負責由存款提供商、付款服務供應商或任何其他的第三方所造成的延遲。

取款

  • 客戶有權利在任何時間,從他/她的交易帳戶裏的任何部分資金要求取款。其取款款項可等於或小於:

    • 交易帳戶內的餘額,當交易帳戶內沒有開放的交易頭寸

    • [(淨值 - 信用額)*40%],在交易帳戶內有未平倉頭寸的情況下。

  • 取款要求可以通過GDMFX的會員專區來提交,或通過郵件至 Accounts@gdmfx.com 提交, 但僅限於使用客戶註冊帳戶的郵箱地址發送的郵件才被視爲有效。

  • 所有取款申請,除了公司“商業條款”規定的特殊情況外,將在收到取款申請後7-10天工作日內處理。包括從收到GDMFX取款申請的憑證開始,直到GDMFX向銀行和/或支付機構發送從公司的帳戶轉資金至客戶的帳戶的指令時爲止。

  • GDMFX的客戶應瞭解到,所有執行取款的銀行和支付機構是出自於第三方,GDMFX不能爲他們的服務質量和/或速度負責。客戶必須自行評估一家銀行、支付機構或付款方式對自己是否合適。

  • 如果指定取款的交易帳戶裏資金不足,或其在公司處理取款要求時變得不足,GDMFX有權拒絕取款請求

  • GDMFX保留拒絕使用客戶所要求的特定轉帳方式取款的權利,並會向客戶建議替代方式。

  • 在一般情況下,所有被批准的取款申請將被送回原本的資金來源,即他們最初的存款來源:回到同一銀行帳戶、電子錢包帳戶、轉帳卡/信用卡。

    • 在以借記卡/信用卡來存款的情況下,公司會將任何要求的存款金額內的取款金額返還至與初始存款一致的卡中,任何超過的金額則可被返還至客戶名下的銀行帳戶。

  • 在某些情況下GDMFX在取款要求被批准之前可要求客戶或他/她的代理人提供更多的信息/文件。

  • 當客戶帳戶被GDMFX禁止,公司保留權利根據現有的政策,在未收到客戶取款要求的情況下,將客戶資金返還至存款來源。

 

*所有的內容以英文版為主