GDMFX 反洗錢

洗錢是將從非法活動中(恐怖活動、毒品交易、非法武器交易、貪污、販賣人口等)獲取的金錢或其它有價值的物資轉換爲看起來正當的金錢或投資。透過這些洗錢方式,金錢及具有價值的物質來源變得無法被追蹤。

政策聲明和原則

GDMFX採用了遵從反洗錢/反恐怖融資法案的項目。作爲該過程的一員,您需要提供身份證明。

政策範圍

  • 該政策適用於所有GDMFX 高級職員、員工、指定生產商以及GDMFX  提供的產品和服務。
  • GDMFX所有的業務單位和場所都會緊密合作,共同打擊反洗錢活動。基於國際反洗錢法,每個業務單位和地點已貫徹實施合理的風險基礎程序,希望可以預防、檢測及上報洗錢交易。
  • 根據反洗錢法,所有的結果都將會備案並保留。AML反洗錢委員會將會對可疑活動的發起(SARs),或者其他需要向相關執法或監管機構報告的行爲負責。任何與執法或監管機構的相關政策的接觸都需要由AML反洗錢委員會操控。

政策

  • GDMFX的政策在於預防並積極追查對於洗錢的預防措施,及任何有助於洗錢且資助恐怖分子或犯罪活動的事項。
  • GDMFX在AML適用的法規中,致力於要求其高級職員、員工和指定生產商堅決遵守這些標準,以防止產品和服務被用於洗錢。

客戶認證項目

  • 基於相關法律,GDMFX會通知客戶並要求他們提供信息以確認身份。

確認信息

  • 在覈實客戶信息時,指定生產商應該審查帶有照片的身份證明。GDMFX 不會試圖覈實客戶提供的認證文件是否有效。
  • 出於認證目的,GDMFX會根據政府發行的身份證明來創建客戶的身份。然而,GDMFX會分析所提供的信息,以確定獲取的信息中是否存在不合邏輯的地方。
  • GDMFX會記錄認證文件, 其中包括客戶提供的所有身份識別信息、使用的認證方法和認證結果、包括但不僅限於與照片相匹配的指定生產商所簽署的身份證明。

拒絕提供信息的客戶

  • 當要求提供上述信息時,如果客戶拒絕提供或者故意提供不實信息,指定的代理商應當通知他們新的商務團隊。GDMFX將會拒絕該申請並通知AML委員會。

監督和報告可疑活動

  • GDMFX 蒐集並覈實客戶 的身份證明數據,並且記錄和追蹤客戶進行的所有交易的分項報表。
  • 如果GDMFX 追蹤到客戶有在不規範條件下執行可疑交易,公司將根據反洗錢金融行動特別小組(AML FATF)的提議採取行動。
  • 在任何情形下,GDMFX都不接受現金存款和現金支付。
  • 如果GDMFX 認爲所執行的交易是以任何一種方式與洗錢或者犯罪活動相關聯的時候,GDMFX會有權在任何一個階段拒絕處理此交易。根據國際法,由於客戶的可疑活動,GDMFX沒有義務告知其行爲已被上報於相應的領導機構。

可疑活動

  • 對於公司服從政府要求及AML政策而上報資料,客戶對於他/她的身份、業務和資產類型感到擔憂,或不情願/拒絕透露任何商業活動信息以及提供不正常或可疑的身份認證或商務文件。
  • 客戶希望從事缺乏商業意識或明確投資策略、與客戶闡述的商業策略不一致的交易。
  • 客戶所提供來認證資金合法來源的信息,是虛假的、誤導性的或大體上是有錯誤的。
  • 在被要求驗證時,客戶拒絕認證或不能指出他/她的資金和其它資產的任何合法來源。 
  • 客戶(或公開與客戶相關的人)的背景可疑,或是新聞報道所指出的可能有刑事、民事或違反監管行爲的對象。
  • 客戶對風險、手續費或其他交易成本表現的不大關心。
  • 客戶似乎代理一位身份不明的委託人。在未提供合法商業緣由的情況下,拒絕或不願提供信息,或以其他方式對於有關個人或實體閃爍其詞。
  • 客戶在描述他/她的業務性質時有困難,或者缺乏他/她所在產業的基本瞭解。
  • 客戶試圖進行頻繁且大額度的貨幣存款,且堅持用現金等價物做交易,或者請求對公司有關現金和現金等價物存款的政策豁免的行爲。
  • 客戶涉及現金、現金等價物或其他貨幣工具的交易,似乎是有組織的想避開10000美元的政府上報要求,特別是如果現金或貨幣工具正好低於上報或記錄的門檻。
  • 沒有明顯理由的情況下,客戶在個人名下開通有多個帳戶或者在多個名字的狀態下,有大量的帳戶間轉帳或第三方轉帳。
  • 客戶來自於金融行動特別工作組鑑定的非合作國家或地區,或者在這些國家設有帳戶。
  • 客戶的帳戶有來歷不明的或突然間大量的電匯活動,尤其是那些之前很少甚至沒有活動的帳戶。
  • 客戶的帳戶顯示大量貨幣或銀行本票交易,總計金額龐大。
  • 客戶的帳戶大量電匯轉帳給予與合法商業客戶不一致的第三方。
  • 無明顯商業意圖,客戶的帳戶給/從一個被鑑定爲有洗錢風險或銀行保密場所的國家電匯轉帳。 
  • 無任何明顯的商業意圖,客戶的帳戶出現大額度或頻繁的電匯轉帳,然後立即用支票或借提款卡取出的行爲。
  • 無任何明顯的商業意圖,客戶在資金存儲之後,立即要求把資金電匯或轉移給第三方或另一公司。
  • 客戶爲了購買長期投資而進行資金存款,但是隨後立即要求平倉,把收益轉移出帳戶的行爲。
  • 無任何明顯商業意圖,客戶與不相關的帳戶間有過多交易記錄。
  • 客戶要求處理交易的方式,是以避開公司正常文檔條規進行。
  • 沒有任何明顯的緣由或紅色警示,客戶從事涉及到包含有某些類型的證券(比如,低價股、無記名債券)交易,雖然正當,但已被用於欺詐計劃和洗錢活動(這樣的交易可能要進行深入盡職的調查,以確保客戶活動的正當性)。
  • 客戶的帳戶顯示出原因不明的異常活躍的帳戶活動以及平緩的證券交易。

如果指定的生產商:

  • 在銷售額中出現戲劇性或出乎意料的增長(特別是整付保費合約)
  • 在整付保費合約中有不間斷的高頻率活動,超出了公司平均水平
  • 生活方式突然發生變化
  • 要求把客戶文檔遞交到代理商

我們的合規制度

  • 根據法律對金融機構的要求,GDMFX執行合規制度,包括任命監察官員、編制政策和程序、對於其有效性的定期檢查,以及對於我們工作人員進行不間斷的合規訓練。
  • GDMFX致力於定期更新其電子系統,以檢測可疑的交易以及客戶身份認證的記錄,使之與發佈的新規定一致,並提供員工新規定中所定下的反洗黑錢政策訓練。

 

*所有的內容以英文版為主